配息機制提供優先嚐到投資果實的另項選擇,
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,惟選擇具配息優勢的基金時,
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,應當以配息加上基金淨值表現的總報酬率為前提。富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)擁有月配息機制,
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,其股債資產皆備的平衡性布局,
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,在市場特別容易波動時,
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,靈敏調整股債組合,
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,為投資增加攻防與機動性。
經理團隊鎖定股利率、殖利率雙高題材,嚴謹打造富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)的投資策略,該基金2008至2011年間平均年配息率約5%,每月配息機制(註一),讓偏向防禦的投資人有不間斷參與市場的動力。
美銀美林證券分析(9/14),自2010年以來,史坦普500企業股利支付率有所提升,惟目前仍處於歷史相對低點,未來老年人口增加,追求收益的需求將提升,有助於中長期帶動股利題材。經理團隊認為,現階段企業傾向透過股利支付、提高股利等方式,將現金回歸給股東,投資題材豐沛且前景可期。
精選高股利題材 穩健獲利
年底前,受美國財政懸崖議題干擾,市場恐呈現震盪整理,不過觀察過去20年美國股債市單年度表現,逢美股收黑年度,完全投資於美股的年平均報酬率為-20%,但以股債各半作資產配置,足以淡化市場跌幅,年度平均報酬率縮小至-5.57%,在美股表現轉佳期間,則能維持相當漲幅(註二)。
富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)前瞻觀察市場氣氛,靈活運用股債資產配置,以此策略提供投資人全天候的理財利器。
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